Hawala bezeichnet ein informelles Geldtransfersystem, das außerhalb des regulären Bankensektors operiert und primär in muslimisch geprägten Regionen verbreitet ist. Im Bundestag wird Hawala zunehmend als Sicherheitsrisiko diskutiert, da das System ohne physische Geldtransporte auskommt und durch Vertrauensbeziehungen zwischen Hawala-Händlern funktioniert. Gelder werden über Schulden und Gegenforderungen ausgeglichen, wodurch Transaktionen für staatliche Behörden schwer nachvollziehbar bleiben. Während Hawala legal als kulturelle Praktik existiert, nutzen Kriminelle, Terrororganisationen und Geldwäscher das System gezielt zur Verschleierung illegaler Finanzströme. Der Bundestag behandelt Hawala als Instrument der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, da es staatliche Kontrollen und Besteuerung umgeht. Die fehlende Dokumentation ermöglicht es, Milliardenbeträge am Staat vorbeizuschleusen.